Eficiência financeira: o que é, como montar e qual a importância
29 de maio de 2023
A eficiência financeira é uma das principais preocupações de qualquer empresa que deseja alcançar o sucesso financeiro. Mas, afinal, o que é eficiência financeira?
Em resumo, trata-se da capacidade de gerenciar os recursos financeiros de forma eficaz, maximizando os resultados e minimizando os custos.
No entanto, muitos gestores de empresas com potencial de sucesso enfrentam dificuldades para montar um planejamento financeiro eficiente e, por isso, acabam comprometendo o sucesso do negócio.
De acordo com dados do IBGE, aproximadamente 50% das novas empresas abertas no país acabam fechando após três anos de funcionamento por conta da falta de uma gestão financeira eficiente.
Por isso, neste artigo, vamos explorar o conceito de eficiência financeira, detalhar como montar um planejamento financeiro eficiente e mostrar os benefícios de uma boa gestão financeira para a sua empresa.
Se você quer conhecer as melhores práticas para uma gestão financeira eficiente, continue a leitura!
- O que é um plano de eficiência financeira?
- Quais são os princípios de uma gestão financeira eficiente?
- Como calcular a eficiência financeira de um negócio recorrente?
- Garanta mais eficiência financeira com a Cyclopay
O que é um plano de eficiência financeira?
Um plano de eficiência financeira é um conjunto de estratégias e ações que tem como objetivo maximizar os resultados financeiros de uma empresa, reduzindo custos desnecessários e aumentando a rentabilidade dos investimentos.
Esse plano é criado a partir de uma análise detalhada da situação financeira atual, levando em consideração diversos fatores, como:
- Receitas;
- Despesas;
- Investimentos;
- Objetivos financeiros.
É importante lembrar que a eficiência financeira não se trata apenas de cortar custos, mas sim de otimizar a gestão como um todo, de modo a equilibrar os resultados e reduzir o risco financeiro.
Para montar um plano de eficiência financeira eficiente, é fundamental definir seus objetivos financeiros, avaliar a situação atual e identificar os pontos fortes e fracos na gestão dos recursos. Uma vez que se tenha feito isso, pode-se começar a elaboração do plano em si.
Quais são os princípios de uma gestão financeira eficiente?
Uma gestão financeira eficiente é fundamental para o sucesso de qualquer empresa, independentemente do porte ou segmento.
Para isso, é preciso seguir alguns princípios básicos que ajudam a garantir uma gestão mais assertiva, saudável e sustentável.
Destacamos abaixo alguns dos principais pilares de uma gestão financeira eficiente e como é possível estabelecê-los. Confira:
Organização
É preciso ter um sistema de controle financeiro que permita o registro de todas as movimentações financeiras da empresa, como por exemplo:
- Entradas;
- Faturamento;
- Despesas etc.
Além disso, é importante ter uma estrutura organizacional que permita a separação de funções, e, principalmente, automatizar os processos, evitando erros e fraudes.
Planejamento
O planejamento financeiro é outro pilar importante para a gestão financeira de uma empresa. É necessário estabelecer metas financeiras claras e determinar estratégias para alcançá-las, como a definição de orçamentos para investimentos e aumento de receitas, como citamos anteriormente.
Também é importante fazer projeções financeiras, como fluxo de entradas, para evitar surpresas e permitir a tomada de decisões estratégicas.
Monitoramento
O monitoramento financeiro é essencial para a gestão de uma empresa. É preciso acompanhar de perto todas as movimentações financeiras.
Pois isso, permite identificar possíveis problemas, como atrasos em pagamentos, e tomar medidas corretivas imediatas para evitar prejuízos maiores.
Compliance
O compliance é um pilar fundamental para a gestão financeira de uma empresa, especialmente em relação à legislação fiscal e tributária. É preciso estar sempre em conformidade com as normas e regulamentações financeiras, evitando problemas legais e fiscais.
Outra vantagem é que o compliance permite uma gestão financeira mais ética e transparente, o que é essencial para a reputação da empresa e para a manutenção da confiança dos clientes e investidores.
Como calcular a eficiência financeira de um negócio recorrente?
Negócios recorrentes são aqueles que possuem receitas previsíveis e regulares, como é o caso de empresas de assinaturas ou de softwares como serviço (SaaS).
Para calcular a eficiência financeira de um negócio recorrente, é importante utilizar métricas específicas que levem em consideração as particularidades desse tipo de negócio. Duas das principais métricas utilizadas são o MRR e o ARR.
O MRR, ou Receita Recorrente Mensal, é a métrica que representa a receita mensal recorrente gerada por um negócio, considerando as assinaturas ou pagamentos recorrentes de clientes.
A base desse cálculo é bem simples:
Imagine que uma empresa venda cursos online por meio de uma assinatura mensal de R$ 50,00. Se ela tiver 100 clientes ativos, sua MRR será de R$ 5.000,00, ou seja, o número de clientes x valor mensal da assinatura.
Já o ARR, ou Receita Recorrente Anual, representa a receita anual recorrente gerada por um negócio, considerando as assinaturas ou pagamentos recorrentes de clientes ao longo de um ano.
Sua base de cálculo é a seguinte:
Por exemplo, se a empresa de cursos online do exemplo anterior tiver um plano anual de R$ 500,00 e possuir 50 clientes ativos no ano, sua ARR será de R$ 25.000,00, ou seja, 50 clientes x R$ 500,00.
Essas métricas permitem acompanhar a evolução da receita recorrente gerada pela empresa ao longo do tempo e identificar possíveis problemas ou oportunidades de crescimento.
Além disso, elas permitem uma melhor previsibilidade do fluxo de entrada e facilitam a tomada de decisões estratégicas.
Garanta mais eficiência financeira com a Cyclopay
Cyclopay é uma solução de cobranças digitais que vai ajudar a sua empresa a garantir mais eficiência financeira.
Com a Cyclopay, é possível receber pagamentos de forma rápida e segura por meio de diversas modalidades, como cartão de crédito, boleto bancário e PIX.
A plataforma oferece também diversas funcionalidades para facilitar a gestão das entradas da sua empresa, como:
- Conciliação automática de pagamentos: com a conciliação automática, você não precisa mais se preocupar em conferir manualmente cada transação recebida. A plataforma faz a conciliação de forma automática e gera relatórios precisos para você;
- Gestão de assinaturas: se a sua empresa possui um modelo de negócio baseado em assinaturas, a Cyclopay oferece uma gestão completa de assinaturas, incluindo cobrança recorrente e renovação programada;
- Dashboard completo: a plataforma oferece um dashboard completo para que você possa acompanhar suas vendas em tempo real, visualizar relatórios de desempenho e acompanhar o histórico de transações.
Com a Cyclopay, você pode garantir mais eficiência financeira para a sua empresa, simplificar a gestão de entradas e reduzir os custos operacionais.
Outra vantagem é que a plataforma oferece segurança e confiabilidade para seus clientes, o que pode aumentar a credibilidade da sua empresa no mercado.
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